하나은행은 새로워진 모바일 앱 ‘NEW 하나원큐’를 통해 연금 자산의 적립부터 인출까지 전 과정을 관리할 수 있는 ‘AI 연금 투자 솔루션’ 통합 서비스를 제공한다고 밝혔다.

‘AI 연금 투자 솔루션’은 생애주기 전반을 고려한 종합 연금 투자 관리 서비스다. 고객이 설정한 연금 관리 목표를 반영해 인공지능(AI)이 투자 성향과 보유 자산을 진단하고, 이에 맞춘 투자 포트폴리오와 연금 인출·운용 전략을 함께 제안한다.

 이미지=하나은행 제공

이 서비스는 ‘적립기 솔루션’과 ‘인출기 솔루션’으로 구성된다. 확정기여형(DC)·개인형퇴직연금(IRP) 고객이 ‘적립기 솔루션’을 이용해 은퇴 시점, 목표 연금 자산, 적립 금액 등을 입력하면 AI가 주식·채권·대체자산 등 5개 자산으로 구성된 연금 적립 포트폴리오를 제안하고 목표 달성을 위한 관리 컨설팅을 제공한다.

만 55세 이상 개인형 IRP 고객은 ‘인출기 솔루션’을 통해 연금 수령 단계에 맞는 투자 관리 서비스를 받을 수 있다. 고객이 연금 수령 주기와 기간, 금액 등을 설정하면 AI가 펀드·상장지수펀드(ETF)·예금 등 6개 자산으로 구성된 연금 인출 포트폴리오를 제시한다.

특히 ‘인출기 솔루션’은 투자 성향과 연금 수령 목표를 분석해 1000여 개 이상의 포트폴리오 조합을 생성하며, 포트폴리오 내 투자상품 후보군은 시장 환경에 따라 매일 업데이트된다.

조영순 하나은행 퇴직연금그룹 부행장은 “이번 서비스의 핵심은 고객의 연금 자산을 단순한 투자상품이 아닌, 생애주기와 연금 관리 목표를 반영한 운용 솔루션으로 확장한 데 있다”며, “앞으로도 하나은행은 인출기 고객의 연금 관리 수요를 선제적으로 파악해 혁신적인 상품과 서비스를 지속적으로 선보이겠다”고 말했다.

한편 ‘AI 연금 투자 솔루션’은 AI 연구개발 전담 조직인 하나금융 융합기술원과의 공동 연구를 통해 개발된 AI 기반 연금 관리 서비스다. 기존 연금 투자 적립기 서비스와 지난해 12월 새롭게 출시한 AI 연금 투자 인출기 서비스를 하나의 비대면 서비스로 구현한 것이 특징이다.

[경제엔미디어=박철홍 기자]